需要的資料基本概括為5個方面:
1, 開戶人的證件
2, 開戶人的背景
3, 開戶人的資金來源/收入來源
4, 開戶人不在阿聯(lián)酋常居,在其他國家的長居地址證明
5, 開戶人不在阿聯(lián)酋常居,開戶的原因/目的說明
開戶人的證件
圖片來源:攝圖網(wǎng)
a) 需要提供開戶人的護照原件,向銀行工作人員出示護照原件核對,銀行工作人員收復(fù)印件
b) 需要提供開戶人入境阿聯(lián)酋的入境章頁面,入境時間最好一個月之內(nèi),如果持雙護照,入境章需要和開戶護照信息
一致,例如:開戶人有中國護照和圣基茨雙護照,想用圣基茨護照開戶, 那么入境時需要使用圣基茨護照入境并
蓋阿聯(lián)酋入境章
c) 持St. Kitts and Nevis / Commonwealth of Dominica / Grenada 等護照,同樣可以開無簽證開個人賬戶
開戶人的背景資料:
? 如果開戶人是自己做生意,可以提供營業(yè)執(zhí)照,股份證明,公司章程
a) 營業(yè)執(zhí)照在有效期內(nèi)
b) 如果是中文或其他語言文字,需要準備英文翻譯件(只需要翻譯,不需要公證認證)
c) 開戶人經(jīng)營公司的網(wǎng)站地址(提供網(wǎng)站地址會幫助銀行合規(guī)審批)
? 如果開戶人是在企業(yè)上班,可以提供工資證明,工資證明包含的內(nèi)容:
a) 公司抬頭紙:公司的名字,地址,郵箱,座機號 ,po box /郵政編碼,網(wǎng)址
b) 工資證明開具的時間(最近一個月內(nèi))
c) 內(nèi)容需要寫Subject to Emirates NBD Bank
d) 開戶人名字,護照號,護照過期時間
e) 在企業(yè)的入職時間,職位,工資
f) 工資證明需要簽字蓋章(需要包含開具工資證明的簽字人名字和職位)
g) 需要英文版本
h) 工作企業(yè)的網(wǎng)站地址(提供網(wǎng)站地址會幫助銀行合規(guī)審批)
開戶人的資金來源/收入來源:
? 如果開戶人是自己做生意,提供最近6個月公司銀行對賬單流水
a) 如果是其他語言文字,需要做英文翻譯(翻譯公司翻譯蓋章即可,不需要公證認證)
b) 公司銀行流水余額較多,讓銀行相信開戶人的資產(chǎn)實力和資金來源
c) 賬單無大量現(xiàn)金存款體現(xiàn)-cash deposit-銀行對現(xiàn)金存款很敏感,無法求證資金來源
d) 在開戶過程中銀行可能會抽查其中1-2 筆出賬、入賬金額確認公司運營的情況,后期需要配合提供解釋說明/支持文
件
? 如果開戶人是在企業(yè)上班,提供最近6個月個人銀行對賬單流水
a) 如果是其他語言文字,需要做英文翻譯(翻譯公司翻譯蓋章即可,不需要公證認證)
b) 個人銀行流水余額較多,讓銀行相信開戶人的資產(chǎn)實力和資金來源
c) 賬單無大量現(xiàn)金存款體現(xiàn)-cash deposit-銀行對現(xiàn)金存款很敏感,無法求證資金來源
d) 提供的銀行流水能體現(xiàn)開戶人最近六個月每個月的工資入賬,和所提供的工資證明一致
e) 如果對賬單入賬工資金額多于工資證明所列金額,可以提供單獨的工資單解釋說明
4, 開戶人不在阿聯(lián)酋常居,在其他國家的長居地址證明
a) 可以是水費單,電費單,煤氣單,電話費單(任選其一)
b) 提供的文件上體現(xiàn)開戶人的名字,住址明細,所提供的單據(jù)上的使用量
c) 如果是其他語言文字,需要做英文翻譯(翻譯公司翻譯蓋章即可,不需要公證認證)
d) 房產(chǎn)證無法使用于證明家庭住址,因為名下房產(chǎn)可以租賃給第三方,本人實際不在此地居住
e) 如果所住地址水電單名字是父母,可以提供戶口本頁面證明家庭關(guān)系(需做英文翻譯文件,不需要公證認證)
f) 如果所住地址水電單名字是老婆或丈夫,可以提供結(jié)婚證頁面說明家庭關(guān)系(需做英文翻譯件,不需要公證認證)
開戶人不在阿聯(lián)酋常居,開戶的原因/目的說明
a) 如果開戶人在阿聯(lián)酋全款購買房產(chǎn),可以提供已購買房產(chǎn)的房產(chǎn)證title deed
b) 如果開戶人在阿聯(lián)酋購買的房產(chǎn)有付款計劃(期房),可以提供購買房產(chǎn)的協(xié)議SPA(sales and purchase
agreement ),最好是就近日期的訂購付款計劃,剛預(yù)定的房產(chǎn)沒有顯示付款記錄,可以很好的說明需要開戶支付房
款的分期付款且不需要提供過往支付的記錄,但如果是已經(jīng)支付好幾期的金額的付款計劃SPA,銀行會根據(jù)提供的
計劃付款日期,要求提供轉(zhuǎn)賬付款的憑據(jù)
c) 如果沒有房產(chǎn)證/SPA ,可以提供房產(chǎn)中介出具的購買房產(chǎn)的定金收據(jù)
d) 如果購買二手房產(chǎn)還未交易,可以提供MOU (Memorandum of understanding ) 文件
備注:開戶的原因/目的為在阿聯(lián)酋投資,并提供文件說明,會是合理的解釋,賬戶會比較好
卓信企業(yè)提供國內(nèi)外公司注冊、銀行開戶、年審報稅、代理記賬、商標注冊、境外投資備案等代理代辦服務(wù),如果您有這方面業(yè)務(wù)辦理需求,歡迎隨時咨詢我司在線客服!