9月21日，一份由國際調(diào)查記者協(xié)會(ICIJ)和美國新聞媒體buzzfeed發(fā)布的調(diào)查報道引爆了國際金融市場，該調(diào)查報道披露了匯豐銀行、摩根大通、渣打銀行、德意志銀行、紐約梅隆銀行在內(nèi)的國際大行涉嫌非法轉(zhuǎn)移資金，約2萬億美元的交易被標記為可疑交易，這些交易可能是洗錢或其他金融犯罪活動。
多家國際大行被指非法轉(zhuǎn)移資金
這份調(diào)查報告是基于1999年至2017年期間銀行和金融機構(gòu)向美國財政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(FinCEN)提交的2100多份可疑活動報告(SAR)
可疑活動報告顯示，銀行將超過2萬億美元的交易標記為可能的犯罪活動，包括洗錢和違反制裁的行為。一些銀行即使在遭到金融不當行為的起訴和罰款之后，仍然還在繼續(xù)為可疑的犯罪活動轉(zhuǎn)移資金。
“可疑交易”份數(shù)最高的10家銀行依此為：德意志銀行、紐約梅隆銀行、渣打銀行、摩根大通、巴克萊銀行、匯豐銀行、美國銀行、中國投資有限責任公司、美國富國銀行、花旗集體、法國興業(yè)銀行。
1781宗與新加坡有關(guān)
同時，文件顯示有1781宗“可疑交易”與新加坡有關(guān)，有超過29億美元流入新加坡，將近15億美元從新加坡流出。
涉及“可疑交易”的新加坡銀行包括：星展銀行(DBS)、大華銀行(UOB)、華僑銀行(OCBC)和聯(lián)昌銀行(CIMB)等。
938宗與中國大陸有關(guān)
報告也提到了中國大陸。文件顯示有938宗“可疑交易”與中國大陸有關(guān)，有超過6億美元流入中國大陸，7.23億美元從中國大陸流出。
2369宗與香港地區(qū)有關(guān)
同時，文件顯示有2369宗“可疑交易”與香港特區(qū)有關(guān)，有超過26億美元流入香港，14億美元從香港流出。
62宗與澳門特區(qū)有關(guān)
文件顯示有62宗“可疑交易”與澳門特區(qū)有關(guān)，有超過5000萬美元流入香港，1763萬美元從澳門流出。
331宗與臺灣地區(qū)有關(guān)
文件顯示有331宗“可疑交易”與臺灣地區(qū)有關(guān)，有超過1.85億美元流入臺灣，近1億美元從臺灣流出。
23宗與馬來西亞有關(guān)
文件顯示有23宗“可疑交易”與馬來西亞有關(guān)，有488萬美元流入大馬，1338萬美元從大馬流出。
20個“保密客戶”被點名
國際調(diào)查記者同盟的報告點名了20人，指他們是多家國際銀行的“保密客戶”，利用國際銀行系統(tǒng)，隨意把大筆資金在全球到處轉(zhuǎn)移。
這20人絕大多數(shù)出現(xiàn)在發(fā)展中國家，烏克蘭名列榜首，有3人;其次是哈薩克斯坦、委內(nèi)瑞拉、俄羅斯，各有2人。
其中最引人矚目的就是以下這三位：
特朗普前競選團隊主席
這20人中，只有1人出現(xiàn)在發(fā)達國家——美國的 Paul Manafort 保羅·馬納福特。
保羅·馬納福特何許人也?
他是職業(yè)政治咨詢師和政治說客，曾經(jīng)是特朗普的親信。
他2016年3月加入特朗普競選團隊，同年6月成為競選團隊負責人，當年8月因收受烏克蘭親俄政黨酬勞并為其進行政治游說一事曝光被迫離職。
馬納福特被控逃避1600萬美元稅款、欺騙銀行獲得2000萬美元貸款、利用多個海外銀行賬戶藏匿巨額資金。
2018年8月，美國弗吉尼亞州亞歷山德里亞市一家聯(lián)邦法院陪審團裁定，馬納福特所受18項指控中，逃稅、欺騙銀行等8項罪名成立。
2019年11月，馬納福特被控通過海外空殼公司獲得數(shù)以百萬計的美元，他用這筆錢購買了豪車、房地產(chǎn)、古董和昂貴的西裝。
當局表示，馬納福特洗錢的金額超過1800萬美元。
起訴書稱：“馬納福特利用這些隱藏的海外財富在美國享受奢華的生活方式，沒有為這些收入繳稅。”
馬納福特對所有指控都不認罪。
中國一人上榜
中國大陸有一人上榜。
被點名的中國人是Phil Ming Xu。
根據(jù)《新浪財經(jīng)》報道，居住在美國的中國男子徐明(音譯，Phil Ming Xu)運營一家名為“萬通投資銀行”(World Capital Market)的全球投資銀行。報道稱，徐明曾聲稱“萬通投資銀行”能在100天內(nèi)讓客戶投資獲得100%的利潤。但實際上那是一個名為“WCM777”的龐氏騙局。
徐明被指透過舉辦網(wǎng)上講座，以及通過臉書(Facebook)和YouTube平臺，宣稱出售云端運算的投資機會，成功籌集8000萬美元。
報導指騙徒針對美國、哥倫比亞及秘魯?shù)容^貧窮社區(qū)宣傳，共有數(shù)千名亞裔及拉丁美裔人士上當，也有受害人來自英國。
徐明2015年在中國被捕，其后被控與龐氏騙局相關(guān)的金融罪行，并被判罪名成立。但徐明在接受國際調(diào)查記者同盟訪問時，否認WCM777是龐氏騙局。
“一馬案”劉特佐
被點名的馬來西亞人是Low Taek Jho 劉特佐，關(guān)注馬來西亞時事的讀者應該對他很熟悉。
大馬籍富豪劉特佐是“一馬發(fā)展基金”(1MDB)洗錢案核心人物，被指“鯨吞10億美元”，目前在逃，一些媒體報道他藏身澳門。
2015年1MDB弊案被揭發(fā)后，劉特佐就開始失蹤。2016年10月，新加坡政府向國際刑警求助，后者發(fā)出紅色通緝令以協(xié)助調(diào)查與1MDB基金相關(guān)的案件。
國際調(diào)查記者聯(lián)盟的報導指紐約梅隆銀行及摩根大通等27家銀行，自2013年起，共發(fā)出超過100筆與劉特佐旗下公司以及1MDB有關(guān)的可疑資金轉(zhuǎn)移報告，數(shù)額涉及數(shù)十億美元。
根據(jù)《馬來郵報》報道，美國財政部金融犯罪防制署(FinCEN)的外泄文件顯示，與劉特佐及其家人有關(guān)的公司可疑資金轉(zhuǎn)移，早于2009年一馬發(fā)展基金成立時已經(jīng)存在。
小科普
2009年，馬來西亞財政部出全資，成立了1MDB“一個馬來西亞發(fā)展有限公司”(簡稱一馬公司)，促進本國和外商的合作，引導外商直接投資馬來西亞的基建、商業(yè)等設施，屬于國家層面的戰(zhàn)略舉措。
一馬公司價值近百億美元，由時任首相納吉掌控，缺乏透明監(jiān)管，連基本的審計和做賬都不完善。劉特佐為高層牽頭，在美國成立空殼公司，將一馬公司的錢轉(zhuǎn)移到美國賬戶，又通過賭博、購買地產(chǎn)豪車奢侈品藝術(shù)品等方式，據(jù)媒體報道，洗掉了45億美元。
馬來西亞全國警察總長丹斯里阿都哈密早前指，劉特佐目前躲藏在澳門，并使用從大馬得來的不法資金在當?shù)刭I下房產(chǎn)，他在當?shù)匦袆幼杂桑⑹艿秸幼o，令馬來西亞警方引渡工作受阻。
報告反映疑慮不一定是犯罪證據(jù)
報告指出，可疑活動報告反映了銀行內(nèi)部合規(guī)人員的擔憂，并不一定是犯罪活動的證據(jù)。觸發(fā)可疑活動報告的事件包括涉嫌局內(nèi)人交易、洗黑錢、不尋常交易、與犯罪機構(gòu)有關(guān)者的交易等，一般多數(shù)都是因為交易涉嫌洗黑錢。
可疑活動報告顯示銀行往往為在岸外節(jié)稅地點注冊的公司轉(zhuǎn)移資金，并不知道戶頭的最終主人。有時在接獲美國官員的警告后，銀行仍然轉(zhuǎn)移非法資金。
上述2萬億美元只是全球金融系統(tǒng)的一小部分。2011年至2017年金融機構(gòu)向FinCEN提交的可疑活動報告超過1200萬份，上述文件占不到0.02%。
這批文件也顯示，其間共有1781宗“可疑交易”流經(jīng)新加坡，流入新加坡的資金總額為29億4746萬美元，從新加坡流出的資金有14億7124萬美元。
新加坡金融監(jiān)管局表態(tài)正密切研究審查
當中涉及交易的包括星展銀行(DBS)、大華銀行(UOB)、華僑銀行(OCBC)、聯(lián)昌銀行(CIMB)和渣打銀行等，但報告未提供更多信息。
新加坡金融管理局發(fā)言人回答《聯(lián)合早報》詢問時說：“盡管可疑交易報告本身并不意味著交易是非法的，但金管局非常重視此類報告。我們正在密切研究這些媒體報道中的信息，將根據(jù)審查結(jié)果采取適當行動。新加坡打擊洗黑錢的監(jiān)管框架符合國際反洗黑錢機構(gòu)金融行動特別工作組制定的國際標準。”
新加坡國立大學客座教授白士泮博士受訪時說，可疑活動報告是金融或其他中介行業(yè)如貿(mào)易、房地產(chǎn)領(lǐng)域，例常上報給有關(guān)政府機構(gòu)的文件，報告只是發(fā)覺其中有不尋常的交易或資金流動。
在本地，金融機構(gòu)向商業(yè)事務局提交此類報告，后者旗下的可疑交易報告辦事處會進一步調(diào)查分析。若發(fā)覺可能與犯罪活動有關(guān)，便會同相關(guān)執(zhí)法與監(jiān)管機構(gòu)分享信息。
他指出，光看這些報告涉及的數(shù)字并不說明什么，需要進一步調(diào)查才能下定論。
星展集團發(fā)言人受詢時說：“對于濫用金融體系的不良行為者，我們持零容忍態(tài)度，并與金融業(yè)團結(jié)一致，和有關(guān)部門合作凍結(jié)資金并破壞犯罪網(wǎng)絡。”她指出，除了凍結(jié)受制裁的個人或特定賬戶，考慮到對合法業(yè)務的影響，通常很難延遲或攔截資金轉(zhuǎn)賬。正常流程一般涉及跟進調(diào)查，確定可疑之處，并以此為根據(jù)采取必要的行動。
華僑銀行反洗錢部總經(jīng)理黃翠婷說，集團擁有完善和強勁的反洗黑錢和恐怖融資框架，采納了國際最佳做法，將繼續(xù)大量投資科技發(fā)展數(shù)據(jù)分析能力，加強優(yōu)化能力提早發(fā)現(xiàn)洗黑錢活動。
大華銀行集團合規(guī)主管吳永智也表示，銀行設有良好的預防、檢測和執(zhí)行措施打擊洗黑錢，包括風險評估、顧客和交易方盡職調(diào)查、交易監(jiān)督等。
目前銀行對于可疑交易的做法一般是通過凍結(jié)受制裁的個人或特定賬戶?？紤]到對合法業(yè)務的影響，通常很難延遲或攔截資金轉(zhuǎn)賬。正常流程一般涉及跟進調(diào)查，確定可疑之處，并以此為根據(jù)采取必要的行動。
